一、前言。债券**，又称为债券型**，是指专门投资于债券的**，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对**类别的分类标准，**资产80%以上投资于债券的为债券**。
债券**也可以有一小部分资金投资于**市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券**获得收益的重要渠道。
二、市场环境分析。
(一)行业情势分析。
从全球**业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家**业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到**的重要性，对**业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使**在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ici)的统计，截至20xx年末，全球共同**的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大**市场。
(二)市场情况分析。
**投资**是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行**份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。
在2023年3月，，后起的各家**公司纷纷发起多只**。例如：银河**的银河债券、招商**的招商安本等。
(三)竞争者分析。
1、主要竞争对手分析：
截至20xx年末，我国**管理公司有60家，都拥有自己独特的**品种。从**的**来看，现在几乎都为开放式**，而这些开放**中也分为**型、混合型、债券型、保本型和etf，而受到全球金融危机的影响，债券型**做为一种相对低风险的**做为较优选择。
2、其他竞争争对手分析：
**：受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。
保险：具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取会损失本金。
储蓄：风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。
(四)企业情况及产品分析。
招商**管理****于20xx年12月27日经中国证监会证监**字。
[20xx]100号文批准设立，是中国第一家中外合资**管理公司。公司由招商**股份****、ing asset management 荷兰投资)、中电财务****、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(rmb 160，000，000 元),其中，招商**股份****持有40%股权，荷兰投资持有30%股权，其他三家财务公司各持股权10%。
公司主要中方股东招商**股份****成立于2023年7月，是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业部，各项经营指标均位居国内券商前十名。
公司外方股东荷兰投资是ing集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ing集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60 多个国家，活跃于银行保险及资产管理业。ing 集团11.
5 万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据20xx 年7 月《财富》杂志全球500 大企业排名，以上市寿险公司计算，ing 集团在资产及盈利两项均名列第1， 而以全球最大企业资产值计算则名列第12 。根据20xx 年4 月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ing 集团名列第12。
公司本着诚信、融合、创新、卓越的经营理念，力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。
招商安本增利债券型**投资**(以下简称本**)经中国**监督管理委员会20xx年5月23日《关于同意招商安本增利债券型**投资**募集的批复》(证监**字〔20xx〕99号文)核准公开募集。本**的**合同于20xx年7月11日正式生效。本**为契约型开放式。
产品特点分析：
(一)低风险，低收益。由于债券型**的投资对象债券收益稳定、风险也较小，所以，债券型**风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因此相对于****，债券**风险低但回报率也不高。
(二)费用较低。由于债券投资管理不如**投资管理复杂，因此债券**的管理费也相对较低。
(三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因此债券**的收益较为稳定。
(四)注重当期收益。债券**主要追求当期较为固定的收入，相对于****而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。
三、目标市场及客户分析。
(一)市场目标。
1、树立及巩固招商**公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强情感联系，进一步提高品牌知名度。
2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。
3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。
4、发掘潜在客户，提高融资效益。
四、销售策略分析。
由于**一类的金融理财产品是不宜公共**做宣传，所以，建设客户的方式就相对单一一些，就是在**公司或其资金托管机构进行推广。
当然，口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的，故而，良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。
而对于客户接近这点，最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为，很多普通群众对于**都是没有什么具体概念的，尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里，多了就会挑花眼，只要你说的让其动心，那就成了。
并且，现在销售过程中，也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。
销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与**管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的，比较能让人信服。
在销售成交，制定合同的时候(其实，**这类的产品，合同都是统一的，接下的，都是针对该份合同制定的想法。)，应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中，以免将来有不必要的纠纷。
五、营销活动方案设计。
之前，有提到，**此类产品是不适宜公共**宣传的，但是，公司品牌却是可以的，所以，我设计了以下方案。
招商迎新，元旦福临。
1.活动时间：20xx年12月31号。
2.活动地点：招商先锋****点。
3.活动目的：庆祝20xx年元旦，为人民服务，建立公共关系，树立品牌，扩大销售业绩。
4.内容：这天进行优待服务，凡是来开户的都有礼品相送，有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会，凭票出席。
5.实施细节：
20xx年12月31号9点开始，凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理，我们会以最好的服务来接待，来开户的人按照号码可以有机会**，我们进行幸运基民送开户礼物，比如送礼品油，纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。这个活动的主要目的，迎接20xx年元旦，我们想用行动迎接新的一年，希望新的一年里，大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象，给大家留个品牌意识，能够带来更多的效益和顾客。
银行理财产品营销方案范文2 1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打**，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名**。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
银行理财产品营销方案范文3 一、背景资料。
1、银行产品简介。
动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、**融资、贴现、承兑、商票保贴等。
经过分析得出，三一重工股份****主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的动产(仓单)押质受信产品，则可以则正好可以满足三一重工股份****对于这一部分的要求，可以充分的满足其生产经营流动资金需求。
银行理财产品营销方案
为更好的做好我行理财产品的营销，不断扩大我行理财产品的知名度，经过长期策划和准备，我行现拟对作家协会的相关人员开展一次理财产品的专项营销活动。为使本次营销活动得到顺利的开展，特制定本方案。一 目的。通过本次营销活动的开展，主要达到两个目的。一是通过营销，在作家协会工作人员和会员当中发展一批忠实的客户...
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理财产品营销方案
个人理财产品营销方案。一 理财产品的种类二 客户分析三 具体营销方案四 总结。一 理财产品的种类。1 短期产品针对现目前咨询短期理财的顾客较多，从顾客的角度出发为其介绍 建鑫宝 突出该产品的特点 灵活 支取方便 是活期存款定期利率，这款产品适合短期内周转 2 中长期产品通过与顾客接触，了解其理财的需...